Переводы денежных средств гражданами РФ в другие страны регулируется законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

В статье 9 этого закона указано, какие операции не входят в запрет.
Какая ответственность предусмотрена в случае нарушения: ст. 15.25 Кодекса об административных правонарушениях «Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования».
Статья объемная, но главное, что нужно знать:
- за непредоставление отчета о переводах денежных средств штраф в размере от 20 до 40 процентов суммы средств, зачисленных на электронное средство платежа;
- за осуществление незаконных валютных операций предусмотрен штраф в размере от 75 до 100 процентов суммы незаконной валютной операции.


Примеры судебной практики:
1.     Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 02.07.2021 N 305-ЭС21-2822 по делу N А41-6342/2020
2.     Определение Верховного Суда РФ от 14.02.2022 N 310-ЭС21-28400 по делу N А23-9267/2020
Список уполномоченных банков https://cbr.ru/press/pr/?file=17042020_160000ik2020-04-17T15_43_15.htm

Из хороших новостей – рассматривается проект, который предусматривает снижение размера штрафа. Проект Федерального закона N 94339-8